(NCPLĐTO) – Mới đây, hội viên Hiệp hội AVRCIPL đã gửi thư, yêu cầu tham vấn pháp lý liên quan đến việc mua bán và cho thuê tài khoản cá nhân để thực hiện giao dịch, mua bán hàng hoá. Đồng thời, một số nhân viên của doanh nghiệp đánh bài với mục đích vui xuân khi Tết Bính Ngọ đang cận kề liệu có vi pháp luật hay không?
Liên quan đến vấn đề này, ông Hồ Minh Sơn – Phó Chủ tịch, Tổng Thư ký Hiệp hội AVRCIPL; Giám đốc Trung tâm tư vấn pháp luật Toàn Tâm (TTLCC) đã trực tiếp trả lời thư hội viên hiệp hội cụ thể như sau:
Trường hợp thứ nhất: Mua bán, cho thuê tài khoản thanh toán có thể bị phạt đến 250 triệu đồng?
Qua tham chiếu Nghị định 340/2025 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, thay thế Nghị định 88/2019 (đã được sửa đổi, bổ sung theo Nghị định 143/2021).
Nghị định mới có hiệu lực từ ngày 9-2, với nhiều quy định siết chặt chế tài. Trong đó, quy định mới tăng mạnh mức phạt đối với các hành vi mua bán, cho thuê tài khoản thanh toán, sử dụng giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc không hợp lệ.
Theo đó, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán, cũng như mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản. Đồng thời, nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự, sẽ bị phạt tiền từ 100 đến 150 triệu đồng. Mức phạt này cao gấp nhiều lần so với khung 40-50 triệu đồng đang áp dụng.
Trong trường hợp vi phạm với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên, mức phạt được nâng lên 150-200 triệu đồng, thay vì chỉ 50-100 triệu đồng như trước. Riêng hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh, mức xử phạt cũng tăng đáng kể, từ 100-150 triệu đồng lên 200-250 triệu đồng.
Xin khuyến nghị đến quý hội viên cần biết, kể từ ngày 09/02, các hành vi mở, sử dụng và giao dịch tài khoản thanh toán không đúng quy định sẽ chịu chế tài nghiêm khắc hơn. Các mức phạt nêu trên áp dụng đối với cá nhân; trường hợp tổ chức vi phạm, mức phạt tiền sẽ gấp đôi. Ngoài hình thức phạt tiền, người vi phạm còn buộc phải nộp lại toàn bộ khoản thu lợi bất hợp pháp phát sinh từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước.
Trường hợp thứ nhì: Vui Tết bằng hình thức đánh bài liệu có vi phạm pháp luật?
Qua theo dõi báo chí đưa tin từ thống kê của Bộ Công an, trong 9 ngày nghỉ Tết Nguyên đán 2025, lực lượng chức năng đã phát hiện và xử lý 342 vụ đánh bạc, bắt hơn 1.800 đối tượng liên quan. Qua đó, đánh bài dịp Tết mà được, thua bằng tiền thì có thể bị phạt hành chính về hành vi đánh bạc trái phép; hoặc có thể bị xử lý hình sự về tội đánh bạc, tội tổ chức đánh bạc, tội gá bạc…
Đánh bài, bầu cua dịp Tết là thú vui lâu nay của nhiều người. Để “thử vận may”, họ thường chuyển từ vui chơi sang ăn tiền. Tuy nhiên, quan niệm “chơi nhỏ trong nhà không bị phạt” là sai lầm vì phápluật không có ngoại lệ.
Nếu người thân, nhân viên của quý hội viên chủ quan, “đơn giản hóa” hành vi đánh bạc có thể khiến kỳ nghỉ Tết gặp rắc rối pháp lý, bởi lực lượng chức năng luôn kiểm soát chặt chẽ dù ở bất kỳ quy mô nào.
Qua tham chiếu Nghị định 282/2025 quy định cụ thể về đánh bạc trái phép:
Hành vi đánh bạc trái phép bằng một trong các hình thức như xóc đĩa, tá lả, tổ tôm, tú lơ khơ, tam cúc, 3 cây, tứ sắc, đỏ đen, cờ thế, binh ấn độ 6 lá, binh xập xám 13 lá, tiến lên 13 lá, đá gà, tài xỉu hoặc các hình thức khác với mục đích được, thua bằng tiền, tài sản, hiện vật nhưng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự thì bị phạt từ 1-2 triệu đồng.
Phạt tiền từ 2 – 5 triệu đồng đối với một trong những hành vi nhận gửi tiền, cầm đồ, cho vay trái phép tại sòng bạc, nơi đánh bạc khác; giúp sức, che giấu việc đánh bạc trái phép; bảo vệ các điểm đánh bạc trái phép;
Phạt tiền từ 5 – 10 triệu đồng đối với một trong những hành vi tổ chức đánh bạc như rủ rê, lôi kéo, tụ tập người khác để đánh bạc trái phép nhưng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự; dùng nhà, chỗ ở, phương tiện, địa điểm khác của mình hoặc do mình quản lý để chứa chấp việc đánh bạc nhưng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự;…
Bên cạnh đó, còn bị tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính, buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm…
Trong đó, khi người dân tự tổ chức đánh bài mà được, thua bằng tiền, tài sản, hiện vật là có thể bị xem là đánh bạc trái phép, dù số tiền rất nhỏ chỉ vài ngàn đồng. Nếu mọi người muốn chơi cho vui, đúng nghĩa là một trò giải trí thì có thể đánh bài quỳ gối, uống nước, bôi son lên mặt hoặc làm việc nhà;,… tuyệt đối không được, thua, cá cược bằng tiền.
Tại Điều 321, Điều 322 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017, 2025) – không chỉ bị phạt hành chính mà hành vi đánh bạc trái phép có thể bị xử lý hình sự về tội đánh bạc; tội tổ chức đánh bạc hoặc gá bạc…
Điển hình, người nào đánh bạc trái phép dưới bất kỳ hình thức nào được thua bằng tiền hay hiện vật trị giá từ 5 triệu đồng đến dưới 50 triệu đồng hoặc dưới 5 triệu đồng nhưng đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc hành vi tổ chức đánh bạc, gá bạc; hoặc đã bị kết án về tội này hoặc tội tổ chức đánh bạc hoặc gá bạc, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 20 – 100 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.
Phạm tội có tính chất chuyên nghiệp; tiền hoặc hiện vật dùng đánh bạc trị giá 50 triệu đồng trở lên;… thì bị phạt tù từ 3 – 7 năm tù. Mặc khác, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 – 50 triệu đồng.
Cụ thể, người nào tổ chức đánh bạc hoặc gá bạc trái phép thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 50 -300 triệu đồng hoặc phạt tù từ 1 – 5 năm: Tổ chức cho 10 người đánh bạc trở lên trong cùng một lúc mà tổng số tiền, hiện vật dùng đánh bạc trị giá 5 triệu đồng trở lên hoặc tổ chức 2 chiếu bạc trở lên trong cùng một lúc mà tổng số tiền, hiện vật dùng đánh bạc trị giá 5 triệu đồng trở lên; Sử dụng địa điểm thuộc quyền sở hữu hoặc quản lý của mình để cho 10 người đánh bạc trở lên trong cùng một lúc mà tổng số tiền, hiện vật dùng đánh bạc trị giá 5 triệu đồng trở lên hoặc cho 2 chiếu bạc trở lên trong cùng một lúc mà tổng số tiền, hiện vật dùng đánh bạc trị giá 5 triệu đồng trở lên; Tổng số tiền, hiện vật dùng đánh bạc trong cùng 1 lần trị giá 20 triệu đồng trở lên;…
Phạm tội thuộc một trong các trường hợp như có tính chất chuyên nghiệp; thu lợi bất chính 50 triệu đồng trở lên; sử dụng mạng internet, mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử để phạm tội; … thì bị phạt tù từ 5 -10 năm tù.
Song song đó, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 20 – 100 triệu đồng; tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
Trên đây là hai tình huống mà quý hội viên đặc biệt quan tâm đã được GS.TS. Hồ Minh Sơn trực tiếp tham vấn nhằm hỗ trợ quý hội viên hiệp hôị nhằm lan toả trong cộng đồng sống, làm việc luôn luôn thượng tôn pháp luật…
Phan Thanh Việt – Ban Truyền thông Hiệp hội AVRCIPL
